文章 | 來源
微信公眾號：外貿充電站（ID：Trade2016）
僅作個人學習所用，如需轉載請聯絡原作者
最近和朋友聊天得知，他所在公司在一個合作多年的老客戶郵箱“被黑”的老套路下，損失了3萬美金。不由的想起了多年前，自己的那“差一點”就會損失20多萬美金的可怕經歷。。。
我掉進了騙子精心設計的詐騙圈套
我從事外貿十幾年了，沒想到居然被看起來最有安全保障的交易模式給矇蔽了，
差點
導致20多萬美金的貨物財貨兩空
。好在騙子並不是真正從事國際貿易行業的專業人士，在最後關頭讓我幸運的看清了騙局，隨即也果斷採取挽救措施。好歹也算是截住了貨物，如果再晚幾天，貨物被提走的話，後果不堪設想。
在此希望我的經歷能警醒每一位關注外貿充電站的朋友和從事外貿出口的所有人，
一刻也不能放鬆，時刻防火防盜防詐騙。
事件的開頭要追溯到2016年10月27日， 一個自稱叫David Warmack 的來自美國CHEMSOL LLC公司的人主動聯絡到我，聲稱現在需要20噸的糖精鈉，我正常報價後對方馬上確認了價格，但是要求前提條件必須是放賬35天，即貨物裝船35天后付款。一報價就有訂單，還是超過20萬美金的大單，我當時自然非常的興奮。
雖然說放賬有很大風險，但是我透過DAVID郵件上附帶的網址上網查看了他們公司，
是很大很正規的公司，感覺很靠譜，況且還有投中信保，客戶靠譜不靠譜，還有中信保把關，不行我就不做了。
於是
我委託中信保對這個新客戶進行交易前的資信調查
，很快，中信保發來了世界著名資信調查公司鄧白氏公司出具的資信調查報告，如圖：
報告顯示，這是1998年成立於美國明尼蘇達州的一家信用良好的公司，有28個員工
（在美國做在這個產品行業，這就算是一家規模不小的公司了，絕大多數同類型公司的人數不超過15個人），付款準時指數75分，也就是付款到期後延遲付款的平均天數是8天。這已經是非常好的信用了，我很開心、很興奮，覺得不能錯過這樣一家大公司的大訂單，放賬35天，沒問題。
我馬上確認了付款方式，這時
DAVID提出要求將一個櫃的貨分成兩批，一個整櫃發到非洲肯亞，一個零頭8噸發往紐約
。因為是同一個客戶，發往哪裡就不重要了，我們也馬上確認可以配合客戶分批發往客戶指定的地方。
兩天後，
客戶讓我們發正式銷售合同給他簽署
。2016年11月17日，我發了自己公司的格式合同後，客戶也蓋上了公司的大印章回復確認了合同。
一切都很輕車熟路，剩下的事就是按計劃備貨、制單、發貨、寄單，最後坐等收錢。
貨物裝運前，客戶又發來了裝運指示
。要求提貨單顯示收貨人為位於明尼蘇達的CHEMSOL公司，通知人為採購員DAVID本人，並顯示其阿肯色州的地址。
我於是依上述裝運指示按照計劃
分別於12月5日和12日將貨物從青島港裝船發往肯亞蒙巴薩和美國紐約港，並遵從客戶的指示製作了提貨單（提單）
。根據航程，到蒙巴薩大約需要30天，到紐約大約28天。
依據美國海關的規定，所有輸美貨物應不晚於抵港前24應進行ISF申報，否則有可能面臨5000美金的罰款，一般的慣例是國內貨物裝船前這些ISF資訊就提前由出口方提供給美國客戶了，客戶會馬上據此進行申報，避免遺漏導致自己麻煩。
如果出口方疏忽沒有及時提供ISF資訊，有經驗的進口方一般會主動索要。
但是
客戶似乎疏忽了這個關鍵資訊，貨物裝船前就收到了這個ISF資訊，但是一直沒有進行相關申報
。直到12月21日中國的貨代提醒我們這票貨物美國客戶還沒有進行申報時，客戶才在我們的告知下進行了申報，並把申報號碼及申報成功詳情頁（附件）發給了我，以證明他已經申報了。
12月26日，
DAVID發來郵件，要求我們將兩份提單直接寄他阿肯色州的地址
。因為現在是聖誕節假期，沒人收單據，他住在那裡，可以收單據並及時寄到肯亞，我們便按照要求把單據寄往DAVID阿肯色州的地址。
2017年1月7日，DAVID來郵件，告之貨物已經抵達蒙巴薩，但是因為缺乏一份“一致性宣告（CERTIFICATE OF CONFORMITY）”的檔案，導致貨物不能清關。
而這個“一致性證明”檔案是肯亞官方要求清關的必備檔案，否則關稅會很高，要求我馬上寄送這個檔案。
慶幸就在我準備這個檔案的過程中，1月10日，我收到CHEMSOL 公司的Jake Bowlsby的郵件，告之他們收到貨物即將到紐約港口的“到貨通知”，但他們公司並沒有與我公司簽訂任何合同。
並確認了名叫做DAVID WARMACK的人並不是他們公司的員工，他只是冒用CHEMSOL LLC公司的名義進行詐騙，相關簽署的檔案是違法的無效的，並且指出騙子模仿了他們公司網站的域名，其差別僅僅只有一個字母。
騙子的假冒網站地址是
chemsolus.com
而他們公司的網站地址是
chemsolusa.com
騙子的假冒網站
▼
CHEMSOL公司網站
▼
至此，我
才發現自己掉進了一個精心設計的陷阱
。
但是提單已經寄給騙子了，根據國際貿易慣例，提單就代表物權，代表貨物，誰擁有提單，意味著誰就擁有了貨物的所有權。
這意味著我馬上面臨財貨兩空的危險，但想著好在投保了出口信用險，有中信保，損失也不會太大，於是我馬上向保險公司報案，要求保險公司立案並賠償。
但是
中信保的回答非常乾脆“不予立案，不予賠償”！
理由很簡單，中信保保的是進口商的商業信用風險，但商業詐騙卻不屬於信用問題，不在承保範圍，保險公司不可能來賠償。
中信保不管了！當時我就傻眼了，完全處於懵逼狀態。
緩過神後，立刻果斷的緊急赴青島和船公司協商控制貨物的問題
。也算是不幸中的萬幸，兩票貨物，一票因為缺乏一個單據，騙子沒有清關提貨，貨物還在船公司手上並沒有被騙子提走，一票貨物還未到港就發現騙局了，貨物還沒有清關，也還在貨代手上，所以貨物暫時還是安全的。
但是畢竟提單在騙子手上，想提貨隨時可以提，貨代或者船公司也不能不讓人家提。因此只能果斷採取補救措施：
向船公司聲稱正本提單遺失作廢，這樣騙子的正本提單就不能提貨了（具體操作還比較複雜，不是一兩句話能說清楚的，這裡就不展開細述），但是代價是我必須向船公司提交2倍貨款約250萬人民幣的保證金且至少長達18個月不能動，到期視情況再決定保證金何時返還。
事情進展至此，騙子後面的任何表演，諸如各種付款保證甚至提供偽造的銀行保函之類的動作就都毫無意義了
，也不必細述。總算結果不是最糟糕的，雖然要佔壓很大一塊資金，但是總比財貨兩空好。
回頭看騙局，我怎麼那麼傻？
冷靜之後，我總結了一下這個騙局，最大的特點是騙子盯上中信保這塊金子招牌。
藉助中信保的國家信譽，利用中信保的信用保障，以訂單為誘餌，讓賣家放鬆警惕，然後行詐騙之實。
假使這批貨全部發往非洲，我就不會及時清醒過來發現這個騙局，這就會是一個非常完美的詐騙過程。而這個騙局之所以在關鍵時刻“被流產”，主要還是因為騙子並不是真正從事國際貿易行業的專業人士，不瞭解美國的貿易特點致使騙子露出了破綻。
其實回頭細看，如果我能稍微較真一下，時刻保持警覺性，事情就不至於如此被動，
整個過程至少有以下幾個破綻值得合理懷疑：
1.
收貨人CHEMSOL在明尼蘇達州，騙子DAVID的郵件顯示的也一直是這個地址，但是他對提單的要求是通知人寫他個人DAVID，而且地址是阿肯色州。
這裡有兩個可疑之處：
一個是提單通知人通常要麼是和收貨人一樣的名稱地址，要麼是收貨人指定的清關代理公司，從來沒見過通知人是自然人且不顯示任何公司背景的情況，對這種反常做法，特別是一個新客戶，這種情況可以合理懷疑，應提出疑問並尋求解釋。第二個可疑之處是通知人 DAVID 的地址與CHEMSOL 不一致，即通知人地址還不是收貨人公司的地址，這個DAVID 是誰，是一直聯絡採購的DAVID 本人，還是另有其人，這個也值得懷疑，畢竟外國同名同姓的人太多了。
2.不知道申報ISF也是疑點，雖然可以理解為工作忙給忘了， 但是作為一個1998年就成立並擁有28名員工的老牌公司，內部分工一定是很明確的，有專人辦理貨物清關手續的， 所以出現這種疏忽的機率是極低的，也是不應該的。
如果和第一點對照起來，就更不應該了。更為關鍵的是，即便客戶疏忽沒有及時申報，被提醒後馬上申報也都來得及，也不是什麼大事，畢竟還有好多天才能抵港。因此對於我的提醒，客戶通常禮貌性回覆說已申報就OK了，根本無需將申報號以及申報成功的證明檔案發給我，以讓我相信他們申報了。實際貿易過程中，從未有這樣的情況。所以，對方的這個反應非常反常。
3.提單不寄給收貨人CHEMSOL而是寄給採購DAVID，既然聖誕放假，DAVID 就不放假嗎？這很不符合美國人的特點。
況且DAVID住的地方居然和他上班的地方相隔1200多公里，這已經足夠奇怪且反常了。公司在明尼蘇達州處於美國北方，靠近加拿大，而採購人員DAVID卻在中南部的阿肯色州，中間還隔著兩個州呢，辦公地址和DAVID 住址之間相距1200多公里，一直不停開車還要開近12個小時，DAVID 究竟在公司上班還是在家辦公？如在家辦公的話，為什麼每次郵件都落款公司地址留公司電話？（這種情況下，一般不列地址，電話留自己的電話而不是公司電話），如果每天都在公司辦公的話，提單通知人怎麼留家裡的地址？如果那不是他家的地址，那是個什麼地址？他為什麼要留一個既不是公司也不是家裡的地址？要知道美國人的特點是家隨著工作地點而搬，在哪裡工作，就在哪裡賣房或者租房，換地方了，賣掉房子再去新地點附近買或租，一般沒有中國這樣兩頭跑之說。
4.沒有CHEMSOL的訂單，美國客戶的商業習慣都是以訂單（ORDER）形式，不管公司大小，都是發訂單，如賣方確認該訂單，就按訂單操作，如果不確認，對方一般會馬上取消這個訂單。
很少像中國人這樣簽訂一個正式的合同，而且，無論籤合同還是下訂單，西方國家通用的方式是簽字而不是蓋章，這個蓋章是亞洲人最喜歡乾的，如韓國、日本、越南、泰國等，而這個美國客戶（非華人背景公司）的行為居然如此亞洲化，不下訂單已屬反常，而籤合同不簽字而蓋章，則更是非常可疑的了。
5.最後一點，英文寫作風格和表達，顯然不是美國人的風格，英文函電水平還不如很多中國人。
雖然美國是個移民國家，但是一個有28個員工成立於1998年的老牌公司會使用一個語言表達不專業的人來做非常專業採購嗎？
根據我們的經驗，根本就沒有這個可能性，這畢竟不是體力WORKER的貨，商人有商人的要求。當然，單憑這一點還不能構成明顯的欺詐疑點，但是如果結合前面4點，則非常可疑了。
這麼多可疑反常的地方居然沒有引起我的警覺！
如果騙子再專業一點，提前聯絡好自己的清關代理 ，並在通知人欄目填寫的是和自己勾結好的清關代理，並讓自己的清關代理提前聯絡貨代物流公司，或者通知人欄填上自己的聯絡電話，而收貨人欄不留任何聯絡電話，這樣美國貨代公司的到貨通知就不會直接通知到真正的收貨人CHEMSOL（因為沒有聯絡方式），而只能按照提單上有的聯絡電話來通知騙子本人或其指定代理了。
如此以來，騙局就不會在最後一刻“被流產”，想想就後怕。
騙子演戲一切都像真的一樣，但是沒想到弄巧成拙，
最後這個逼真的裝運指示把他自己給出賣了。
這個騙局設計堪稱完美，佈局精心合理，給我的教訓是非常深刻的，
而最深刻的教訓主要有兩點：
第一點是生意有風險，放賬須
謹慎。
交易過程中，對於陌生客戶，不可以放過任何可疑之處。有疑問一定要讓客戶如實解釋清楚，因為凡是騙局，必然有漏洞，要解釋這個漏洞，就必然要去編造謊言來解釋，這樣越解釋，漏洞越多，可疑點就越多，真正的騙局就越容易暴露出來。
第二點教訓是不要盲目依賴中信保的保障而放鬆警惕，不要以為只要投保了就萬事大吉高枕無憂。
須知自己才是所有風險的第一道關，只要自己真正把控好了風險，才能真正避免上當受騙，把希望寄託在別人身上，是愚蠢的。
彩蛋：
對話方塊內傳送關鍵詞『
收款方式
』
選擇比努力更重要，方向比速度更重要
微信公眾號
|
外貿充電站
