宋江殺死閻婆惜後，被刺配充軍至江州。在途徑梁山之際，智多星吳用告訴宋江，有一位自己昔日的好友就在江州任職，並親筆寫了一封書信交給宋江，讓宋江到了江州後將與此人見面。吳用提到的這個人，便是時任江州兩院押牢節級的神行太保戴宗。在後來的梁山大聚義時，戴宗位居天罡，排名為第二十位。

神行太保這一綽號的意思，吳用在宋江面前解釋得非常清楚。吳用說：“為他有道術， 一日能行八百里，人都喚他做神行太保。”小說中也曾經提到：“原來這戴院長有一等驚人的道術，但出路時，齎書飛報緊急軍情事，兩個甲馬拴在兩隻腿上，作起神行法來，一日能行五百里；把四個甲馬拴在腿上，便一日能行八百里。因此人都稱做神行太保戴宗。”由此可見，神行太保這一綽號指的是戴宗的神行之術。

與眾多之前在官府任職的梁山好漢不同為官清廉不同，戴宗是一位典型的貪官汙吏。書中介紹，戴宗經常親自來到牢城向犯人索賄。犯人稍有不從，戴宗便破口大罵，並指使手下對犯人進行毆打，有的犯人甚至因此喪命。戴宗與宋江首次見面時，就向其索要常例錢，並威脅“且打這廝一百訊棍”。幸好宋江得知面前的就是戴宗，拿出了吳用的信，使得誤會消除。如果換成其他犯人，一頓毒打顯然是逃不掉了。

得知面前之人是大名鼎鼎的山東及時雨宋江，戴宗的態度立刻發生了一百八十度的轉變，俯身便拜，向宋江謝罪。此後，戴宗又親自陪同宋江前往江州城內的酒店喝酒吃飯。宋江醉酒吟反詩後，戴宗利用送信的機會來到梁山，向晁蓋、吳用等人求援。此後，吳用偽造的書信被黃文炳識破，戴宗也因此被捕，受盡酷刑，被判與宋江一起斬首示眾。幸好梁山好漢劫了法場，將兩人救出，戴宗也因此離開江州來到梁山，成了一位梁山好漢。

戴宗在梁山所起到的作用非常關鍵，他的神行之術成了梁山傳遞訊息的重要工具。為了請公孫勝出山對付高廉，戴宗曾經前往薊州尋人；為了治好宋江，戴宗施展神行之術將神醫安道全帶上了梁山。也正因為戴宗的這項獨門絕技，大聚義時戴宗成了山寨總探聲息頭領。這個崗位對於戴宗而言，最合適不過。

當然，戴宗能成為在梁山排名高居第二十位的好漢，神行之術只是其中的一個原因。更為重要的原因在於，在梁山未來發展方向這一重大問題上，戴宗與宋江保持了高度一致。

早在第四十四回戴宗與石秀和楊雄二人在薊州見面時，他就公開表示：“這般時節認不得真，一者朝廷不明，二乃奸臣閉塞。小可一個薄識，因一口氣去投奔了梁山泊宋公明入夥，如今論秤分金銀，換套穿衣服，只等朝廷招安了，早晚都做個官人。”這與宋江的招安思想完全一致。因此，戴宗也成了宋江的心腹之一。

此後，宋江和戴宗的招安思路得到了具體的貫徹和實施。隨著宋徽宗下旨招安，梁山好漢也終於成了“官人”。但在不久之後，梁山眾人奉命發動了四大戰爭，先後與遼國、田虎、王慶、方臘等四大勢力爆發激戰。在征討方臘的戰爭中，梁山損失慘重，這也使得戴宗逐漸意識到巨大的隱患。

征討方臘之戰結束後，戴宗大難不死，被朝廷封為武節將軍、兗州府都統制，但他卻第一個提出辭官的請求。經過招安後的種種波折，戴宗終於意識到自己當初的思路是錯誤的。此後，他來到泰安州岳廟出家，並在數月後大笑而終。

參考書籍：《水滸傳》