浙江杭州的程先生很糟心，遠在美國杜克大學深造的寶貝女兒發來訊息，說因涉嫌一起跨國詐騙案，她被聯邦調查局（FBI）盯上了，還是中美聯合辦案。女兒怎麼會攤上這麼大的事？這種陣仗，程先生只在電視劇裡看過，很快就慌了神……

留學的女兒突然打來電話：

“爸，FBI說我涉嫌犯罪”

2021年的一天清早，程先生接到了女兒小程打來的跨國電話：“爸，美國FBI正在清查留學生，查到我了，說我涉嫌跨境犯罪，要把我遣返回國。”程先生雖不瞭解國外的司法程式，但是“聯邦調查局”的名頭還是聽過的，立馬慌了。

程先生立馬詢問女兒是不是真的誤入歧途，電話那頭，女兒再三保證沒有參加任何非法活動。

小程還發過來一張國外某社交軟體的聊天截圖，對方自稱是美國網際網路投訴中心IDC工作人員，說小程被數十人投訴參與了一起跨國詐騙活動，涉案人員200餘人，主犯已經歸案了，現在要聯絡中國大使館把小程引渡回國受審。

截圖顯示對方還將語音電話轉接給了協辦案件的國內“xx市公安徐警官”。

這位“徐警官”告訴小程：“現在這個案件涉及中美兩國，在國內已經有十多人實名控告你了，一旦罪名查實，你立刻會被引渡回國受審。”說完，“徐警官”發來一份《控告書》，白紙黑字，落款處有法官的姓名，蓋著紅章，十分正式。

小程連忙問該怎麼辦，“徐警官”告訴她，只要配合辦案，查清事實，可以不被引渡，但是需要配合警方將20萬美元資金轉入監管賬戶，查證清白的話就能返還。

小程和“徐警官”的聊天記錄

130萬元轉入指定賬戶

賬號主人被抓獲歸案

“爸，我不想被抓走，你幫幫我。”電話那頭，小程著急得哭了。

“我們會給你一份xx檢察院出具的《監管證明書》，資金查明後會還給你的。”一邊是信誓旦旦的“徐警官”，一邊是快被嚇哭的女兒，程先生立馬按照對方的要求將人民幣和美元轉賬到了指定賬戶，總額摺合人民幣約130萬元。

然而，時間轉眼過去半個月，女兒的事情一直沒有進展，“徐警官”也渺無音訊了，後知後覺的程先生如夢初醒，意識到可能被騙，趕緊報了案。公安機關接警後立即展開偵查，但此時被騙的人民幣已經被分散轉移到了境外，要想追回，已經難上加難。

經過資金流水篩查，公安機關發現，程先生被騙的大筆資金均轉入外省一男子小濤（化名）的賬戶中，隨後被分散轉至許多賬戶。在外省公安機關的協助下，小濤被抓獲歸案。

3月24日，浙江省杭州市上城區檢察院受理了此案，檢察機關經過引導補充偵查，調取了程先生女兒在境外的聊天記錄後，發現該案系冒充境外法律機關實施的跨國詐騙案。經訊問，小濤如實供述了其之前將自己的銀行卡賣給犯罪分子用於實施詐騙的全部犯罪事實。

注意！售賣自己的“卡”違法！

近日，上城區檢察院以被告人小濤涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪向上城區法院提起公訴。目前，該案正在法院進一步審理中。

將本人實名開立的銀行卡、繫結手機號、U盾等出售給他人用於資訊網路犯罪的，屬於《中華人民共和國刑法》二百八十七條之二中的“提供支付結算幫助”。

司法實踐中，如支付結算數額達到20萬元以上或者出售銀行卡非法獲利1萬元以上，出售銀行卡的人就會被以幫助資訊網路犯罪活動罪追究刑事責任。收購銀行卡實施詐騙的犯罪分子，如詐騙數額超過50萬元，屬於“數額特別巨大”。

本案中，小濤貪圖蠅頭小利，將銀行卡出售給犯罪分子，造成被害人百萬元級別的損失，其行為已構成幫助資訊網路犯罪活動罪，等待他的是法律的懲處。實施詐騙的犯罪分子，詐騙數額遠超過“數額特別巨大”標準，也將面臨十年以上有期徒刑。

檢察官提醒

近年來，境外詐騙團伙已將目標群體逐漸由國內延伸至了國外，面向海外留學生的詐騙案件不斷活躍。上城區檢察院在辦案時發現，很多上游罪犯窩藏點均分佈在境外，且團伙內部組織嚴密、分工細緻，反偵查能力較強，犯罪方法一般採取遠端、非接觸式詐騙，甚至一些案件還存在境內外勾結連鎖作案，隱蔽性高，打擊難度較大。

國內受害人被騙後，即便報案，司法機關也只能抓到買賣電話卡、銀行卡的下游犯罪人員，受害人轉給騙子的匯款，一旦被轉賬分散至境外多個賬戶後，便難以追回。

因此，電信網路詐騙不僅在於打擊，更需要在源頭上進行防範。不論是國內人民還是在外留學生，都需要樹立防範意識，謹慎騙子的把戲，讓騙子們無處遁形。

作者：尚檢 王豔穎