話說白骨精變成黃花姑娘老太太老大爺戲弄取經團，想火中取栗把唐僧抓了吃掉，卻被猴子兜頭打了三棒子，白骨精三次都使“解屍法”走了。其實孫悟空並不想打死她，奈何此妖作死，三次戲弄孫悟空，導致孫悟空的頭被緊箍咒咒的亞腰葫蘆相似，終於狠下決心，思量道：“不打殺她，她一時間抄空兒把師父撈了去，卻不又費心勞力去救她？”好大聖，念動咒語，叫當坊土地、本處山神道：“這妖精三番來戲弄我師父，這一番卻要打殺她。你們與我在半空中作證，不許走了。”眾神聽令，誰敢不從？都在雲端裡照應。那大聖棍起處，打倒妖魔，才斷絕了靈光。
孫悟空把山神土地叫出來，並不是讓這幾個毛神幫忙，只是讓他們作個見證，我要打死這廝了，我是迫不得已才下此狠手，大家都是證人啊。這幫毛神也是遠遠在雲端看著，並沒有出手相助。猴哥一棍子就把白骨精的靈魂打死了。可見猴哥一開始就認出了白骨精，而且有一棍子打死的能力，但是他卻連續給了白骨精三次機會，希望白骨精知難而退。但是白骨精像撲火的飛蛾，猴哥只好痛下殺手。
猴哥打死白骨精，白骨精現出原形，卻是一堆粉骷髏。行者道：“她是個潛靈作怪的殭屍，在此迷人敗本；被我打殺，就現了本相。那脊樑上有行字，叫做‘白骨夫人’。”
那麼猴哥為何會對白骨精一忍再忍呢？只因他跟白骨精系出同源。
話說哪吒從陳塘關城樓取下乾坤弓，搭上震天箭，望西南上一箭射去。響一聲，紅光繚繞，瑞彩盤旋，直射到骷髏山白骨洞，有一石磯娘娘的門人，名曰碧雲童子，攜花籃採藥，來至山崖之下，被這一箭正中咽喉，翻身倒地而死。石磯娘娘前來陳塘關問罪，李靖帶著哪吒前往骷髏山白骨洞請罪，哪吒繼續扎刺，石磯娘娘出手收了哪吒的乾坤圈和混天綾，哪吒一溜煙跑到師父太乙真人的乾元山金光洞尋求護佑，太乙真人出來護犢子，說道：“石磯，你乃截教，吾乃闡教，因吾輩一千五百年不曾斬卻三尸，犯了殺戒，故此降生人間，徵誅殺伐，以完劫數。哪吒乃靈珠子下世，輔姜子牙而滅成湯，奉的是元始掌教符命。就傷了你的徒弟，乃是天數。你等何故輕動無名，自傷雅道。”
一句話，你的徒弟死了活該，你不服也得給我忍著。哪吒是靈珠子轉世，他不論造下多大的孽都有元始天尊罩著，你不要唧唧歪歪，否則連你一起打。聽了這種屁話，石磯娘娘當然不能忍，手執寶劍望真人劈面砍來。太乙真人將身一躍，跳出圈子外來，將九龍神火罩拋起空中。石磯見罩，欲避不出，已罩在裡面。真人兩手一拍，那罩內騰騰焰起，烈烈光生，九條火龍盤繞——此乃三昧神火燒煉石磯。一聲雷響，把娘娘真形煉出，乃是一塊頑石。此石生於天地玄黃之外，經過地水火風，煉成精靈；今日天數已定，合於此地而死，故現其真形。
石磯娘娘是一塊頑石成精，孫悟空也是一塊頑石成精，二人系出同源。那麼白骨精跟石磯娘娘又是啥關係呢？
石磯娘娘住在骷髏山白骨洞，人稱石磯娘娘。石磯娘娘死後，她的靈魂並沒有去封神臺，姜子牙封了八百正神，也沒有她的名字。萬物靈魂只有兩個去處，要麼上天堂成神，要麼下地獄成鬼。既然石磯娘娘靈魂沒上天堂，那麼肯定是下了地獄，下地獄之後一直被潛藏在陰山背後，沒有進入輪迴六道。姜子牙封神之後又過一千五百年，修道者到了第二次斬三尸階段，石磯娘娘的靈魂從地獄中被地藏王菩薩放出來，回到骷髏山白骨洞，只見洞前依然俯臥著碧雲童子的屍體，可惜早已變成一堆白骨。石磯娘娘感慨萬千，在碧雲童子屍骨背上刻了白骨夫人四字，附體還魂。所以孫悟空說她是個“潛靈作怪的殭屍”。潛靈就是潛藏地府被封印的靈魂，殭屍就是僵化的屍骨。
問題來了，既然白骨精是石磯娘娘借碧雲童子屍骨還魂，為啥還要吃唐僧呢？她的靈魂正是從地獄中被地藏王菩薩放出來的，這不是恩將仇報嗎？其實我們看西遊記就知道，整部書除了把如來左手二拇指蜇傷的蠍子精和想搶如來雷音寶座的金翅大鵬雕敢真對唐僧下手，其他妖怪都是抓了唐僧配合演戲的，並沒有真對唐僧下過手。他們的任務只是考驗取經團的取經誠意，給取經事業增加難度獲取經驗值而已。白骨精也不例外，別看她鬧得兇，其實正是地藏王菩薩派來考驗取經團的第一關。
孫悟空早就看出其中貓膩，思量道：“不打殺她，她一時間抄空兒把師父撈了去，卻不又費心勞力去救他？”孫悟空只是嫌麻煩，白骨精抓了唐僧還得去救，犯懶，並不擔心唐僧真被白骨精吃了，因為他知道白骨精不會真的下嘴。
孫悟空之所以沒有一下打死白骨精，就是因為自己跟白骨精的前身石磯娘娘一樣，都是億萬年頑石成精，修行成人不容易。而且石磯娘娘被太乙真人無辜用三昧真火煉出原形，過了一千五百年靈魂方才附體碧雲童子，人生太過悲催，猴哥恰好也是剛從五行山下鎮壓了五百年被放出來，物傷其類，兔死狐悲，因此產生同是天涯淪落人之情，不想白骨精就此死掉，妖生就此完結，因此給了她三次機會。要知道猴哥可是心狠手辣除惡務盡的主，給過哪個妖怪活命的機會？尤其是一打就死的小妖？沒想到白骨精給機會不珍惜，這就怪不得猴哥了。
猴哥為啥要喊出土地山神作見證？就是為了向神魔兩界表明，我孫悟空並非心狠手辣不近人情之徒，實在是被逼得太狠，箭在弦上，不得不發。
