在柳永的詞中常常會出現很多歌女的名字，比如心娘、佳娘、酥娘、秀香、英英等等，在柳永的筆下，心娘有著婀娜婉轉的舞姿，佳娘則歌喉清亮，酥娘嬌小可人，但是最讓柳永動情的卻是蟲娘，她也是柳永著墨最多的一個女子。

蟲娘也叫蟲蟲，原名張泥泥，是蘇州人，她能歌善舞，祖上是唐代名將，因為是名將之後，又天生麗質，技藝出眾，故而紅極一時。柳永曾在《木蘭花》中這樣描述她：蟲娘舉措皆溫潤。每到婆娑偏恃俊。香檀敲緩玉纖遲，畫鼓聲催蓮步緊。 貪為顧盼誇風韻。往往曲終情未盡。坐中年少暗銷魂，爭問青鸞家遠近。

從詞中可以看出，蟲孃的舉止溫潤可親，千嬌百媚。每一次翩翩起舞都能夠炫出自己的美麗。她纖細優雅的玉指隨著舒緩的歌板慢舞，總是能博得少年們的喝彩聲，舞曲終了但卻情意未了。如此這般絕妙的女子，難怪“坐中年少暗銷魂，爭問青鸞家遠近”。

這座中少年中自然是少不了柳永，這大概就是柳永和蟲娘初見時的情形。他感到自己第一眼就看上了蟲娘，僅僅是佳人一個不經意的回眸，就讓他身陷其中。後來柳永憑藉自己出色的才華博得佳人傾心，兩人感情甚好，甚至一度情熱到談婚論嫁的程度，在柳永應試之前，寫了一首《徵部樂》給蟲娘：雅歡幽會，良辰可惜虛拋擲。每追念、狂蹤舊跡。長祗恁、愁悶朝夕。憑誰去、花衢覓。細說此中端的。道向我、轉覺厭厭，役夢勞魂苦相憶。 須知最有，風前月下，心事始終難得。但願我、蟲蟲心下，把人看待，長似初相識。況漸逢春色。便是有，舉場訊息。待這回、好好憐伊，更不輕離拆。

這首詞可以看作是柳永對蟲孃的誓言，他在詞中絮絮叨叨地告訴蟲娘，馬上就要科舉考試了，一旦有幸高中進士，弄個一官半職的，他就和蟲娘終生相守，再也不分開了。這其中的纏綿呢喃之狀，頗有韓愈所謂“暱暱兒女語，恩怨相爾汝”的情態。然而天不遂人緣，柳永因流連煙花之地而被皇帝除名，科舉落第後困居京都，經濟來源窘迫，因而與蟲娘只能偷偷幽會，而且是來去匆匆。因此他非常希望能與蟲娘過一種鸞鳳和鳴、白頭偕老的正常夫妻生活。而蟲娘也盼望柳永能讓她過上正常的生活，柳永就勸蟲娘不要憂心忡忡，要相信自己，他將來肯定會置辦一個大宅院，讓他們的感情有始有終。對於柳永的誓言，蟲娘卻是愁眉緊鎖，無語淚流，她終感覺到他們之間的感情會成為一場虛無。

在相當長的一段時間內，柳永寫了許多詞曲讓蟲娘演唱，這些新鮮的曲調引得了人們的喝彩，也讓蟲娘紅遍京都。從第一次見到蟲娘，柳永便被她的美貌所吸引，立誓要和她今生今世在一起。在他的眼中，除了他才華橫溢的柳三變，還有哪個男子配得上這隻應天上有的美嬌娘？於是他為心愛的蟲娘寫下一闋《集賢賓》：小樓深巷狂遊遍，羅綺成叢。就中堪人屬意，最是蟲蟲。有畫難描雅態，無花可比芳容。幾回飲散良宵永，鴛衾暖、鳳枕香濃。算得人間天上，唯有兩心同。近來雲雨忽西東。誚惱損情悰。縱然偷期暗會，長是匆匆。爭似和鳴偕老，免教斂翠啼紅。眼前時、暫疏歡宴，盟言在、更莫忡忡。待作真個宅院，方信有初終。

從詞中可以看出柳永是真心把蟲娘當成了自己愛慕的物件，蟲娘是在他落魄無聊的情況下和他相愛的，所以柳永決心一舉成名後定來報答她的深情。然而科舉落第後的柳永終究是要離開京城的，臨別前，蟲娘流淚了，她依稀記得他曾說過要娶她為妾，帶她回老家祭祖，讓她成為自己家中的一員，可現在他卻要棄她而去了呢？但是柳永對功名並未死心，既然科舉不中，他就決定去尋求朝中大員的舉薦，於是他對蟲娘說，男兒當以功名為重，等到我功成名就後，一定騎著高頭大馬來迎娶你。

雖然不捨，但蟲娘還是放他離去了，在離別的時候兩人相對無語，依依不捨，柳永將所有的情感交織在一起，迸發出他一生最經典的詞作《雨霖鈴·寒蟬悽切》，將他對蟲孃的思念和對自己失去摯愛的痛苦表達得淋漓盡致，但隨著柳永的離去，他和蟲孃的山盟海誓也終將化為泡影！