前言：
數字化轉型背景下，財務費控管理軟體已成為企業數字化管理轉型的重要系統之一。艾媒資料顯示，2020年中國費控報銷行業市場營收規模高達11.2億元，預測2022年將達到30.7億元。費控管理成為企業經營新的管理需求入口，費控報銷市場同樣呈現倍速增長。
然而，面對市面上種類繁多的財務費控SaaS管理軟體，如何選擇一款適合企業自身需求的管理系統？對技術不瞭解的背景下，財務如何快速梳理自身需求及相對應的產品功能？進行費控系統選型時，又有哪些標準和衡量指標？本文將對正在尋找財務費控SaaS系統的您提供建議和參考。
“財務管理”是企業管理的核心，選對管理系統，將為財務管理帶來“質”的飛躍，成為企業做出各項重大決策的主要資料來源和系統支撐。具體而言，企業選中的財務費控系統或許未必是功能種類最多的，但一定是最適合自己的，可以極大地將財務從瑣碎的票據處理工作中解放出來，有更多精力去關注財務和業務資料，實現業財一體並更好地助力企業經營。
企業需要考慮的，大體分為兩方面：
1、從內部視角而言，需要明確自身需求及分析調研。
主要包含三部分，自身的行業定位與經營管理的核心訴求，自身痛點分析及費控系統的最優解決方案，自身預算範圍與預期採購成本；
2、從外部視角而言，費控系統的核心產品能力、產品體驗及服務感官、收費模式及其他增值服務、廠商自身實力與使用者口碑這四大模組將佔據財務選型至少80%的決策比重。
以下是財智無界根據近千名財務使用者調研資料所展開的財務選型詳細考量因素，以
一星至五星（★★★★★）
來分別對每一項選型因素進行評級，供大家參考。
1
以需求為導向，才能因地制宜
評級：★★★★☆
在企業最常見也最繁瑣的財務費控領域，面對功能、設計各異的軟體，企業自身實際情況和需求特徵是選擇財務費控管理系統的首要考慮因素。
1、企業要考慮到自身的行業定位與經營管理需求。
評級：★★★☆☆
隨著企業對提升管理運營效率的訴求日益凸顯，大量助力企業提升財務和管理效益的SaaS軟體應運而生。在企業級SaaS產業圖譜中，既有如費控報銷領域的合思·易快報、ERP領域的金蝶雲等通用型SaaS軟體，又有眾多結合行業經營特徵的行業垂直型SaaS軟體。
由於不同行業由於經營特徵有著不同的業務需求，能夠實現與業務的打通和融合、充分滿足業務需要的費控管理軟體，才是真正適合企業的。
2、對採購費控SaaS軟體的另一個考慮因素，是它如何解決企業費控面臨的痛點。
評級：★★★★★
企業高效管理的轉型升級，首先從涉及資訊和資料量最大的財務部門開始。而費控報銷作為財務領域日常發生最頻繁的業務，往往在員工墊資、填寫報銷單、貼票、稽核、票據合規、記賬等環節都存在著諸多問題。結合企業在報銷費控方面的痛點及迫切性，選擇能夠高效提供最優解決方案的系統，是提升費控管理效益的最佳方式。
3、結合業務需求，在瞭解財務費控SaaS相關產品和市場情況的基礎上，選擇合理預算範圍的財務費控SaaS管理系統。
評級：★★★★☆
企業要透過採購軟體實現降本增效的目標，就必須在選購時考慮成本效益。在選擇過程中既要避免浪費，又不能一味為了節約成本而忽視產品的功能、服務和適用性。
財務費控軟體透過在預算、報銷、審批、記賬、分析等環節，減少財務工作量並節約大量的企業資源，從而為企業帶來經濟效益。但對於企業尤其是中小企業而言，應當理性權衡軟體採購投入與其帶來的效益做出選擇決策，避免投入成本大於產出效益。同時，在選購時也應當兼顧費控產品的功能性，使之與公司的業務發展規劃相互適應，防止因當下節約預算而導致在未來產生更高的轉換成本。
2
功能與產品解決方案是核心
評級：★★★★★
充分了解財務費控SaaS領域的產品、服務、功能等資訊，是企業費控管理系統選型成功的關鍵。總體來說，在考量財務費控SaaS軟體的產品能力時，有幾個關鍵的考慮因素，即要符合企業當下的功能性需求，系統拓展性強、有連線屬性，彈性敏捷、能夠適應組織和業務變化。
1、報銷費控管理在報銷、審批、支付、記賬等流程上的功能性需求，是企業當下功能性需求的最基本要求。
評級：★★★★★
· 報銷功能模組，要能夠解決報銷單據及欄位管理、發票的匯入/驗真查重/智慧複核/認證抵扣/檔案管理、合同/供應商/專案檔案管理、補助自動計算、費用標準管控、費用分攤等需求。
· 審批功能方面，費控管理軟體應具備審批狀態跟蹤、審批流動態重算/生效條件管理、批次/委託審批、對特殊單據的審批處理、自動匹配審批流等功能。
· 在支付上，要滿足支付對賬/計劃/複核、多渠道支付、異常再支付、支付監控/時效/超額管理、支付分析報表等功能需求。
· 對於記賬功能，應實現生成憑證、電子檔案關聯、憑證對賬、費用預提、科目對映、憑證記錄報表、憑證超期管理等功能。
在基礎性功能之外，產品解決方案的優越性對跨功能性需求的滿足，可以說是費控SaaS軟體帶來的意外之喜。
2、好的報銷費控管理系統應具備連線屬性和良好的系統拓展能力。
評級：★★★★☆
好的報銷費控管理系統能夠透過創造性的產品解決方案，建立廣泛連線的生態整合能力，將不同的功能需求實現無縫結合，實現企業費控全鏈路的最佳化升級、大幅縮減企業差旅消費成本，將企業費控實現由“事後”控制向“事前”“事中”控制轉變，甚至消除報銷流程節點，將應用場景從申請-訂購-驗票-報銷-支付-記賬-歸檔全程貫通，真正實現數字化閉環，將為企業費控管理帶來巨大變革。
例如合思·易快報所推出的“無需報銷”解決方案，將企業用車、差旅、餐飲、辦公採購等消費服務進行一站式聚合，整合企業消費場景的生態體系，實現了企業對公支付、員工無需報銷的應用場景，消除了企業消費與報銷之間的資料和流程壁壘，也就打造了一個敏捷的企業財務數字化中臺，更加利於企業全流程的數字化費控管理。
3、彈性敏捷、能夠適應組織和業務的變化，也是重要考慮因素。
評級：★★★★☆
費控管理系統的彈性敏捷，一方面體現在效率和便捷方面，財務報銷軟體應能夠隨時隨地提交、審批，打通全流程資訊交流壁壘，實現全電子化的資料聯通和資訊快速觸達雙向反饋；同時透過報表分析使費用支出狀況實現視覺化，實時掌握費用管理狀況，細粒度資料分析為企業決策提供高效率的資料支撐。
另一方面體現在能夠靈活配置和使用，例如透過表單模板、審批流的自定義等功能，適應企業個性化的管控需求，使企業能夠快速適應組織架構和業務模式的變化，從而在管理方式上富於彈性且更加高效敏捷。
隨著公司的發展和組織的成長變化，財務流程和管理方式也必然隨之改變。只有敏捷、高效、靈活的管理系統，才能與企業不斷變化的需求相適應。
3
產品體驗及服務感官不可或缺
評級：★★★★☆
產品的功能決定企業選型的匹配程度，產品的體驗和服務感官則決定了企業選型的滿意程度。這一方面，易用性、穩定性、智慧化將是影響使用者持續使用的關鍵因素。
1、易用性是選擇先決條件
評級：★★☆☆☆
財務軟體在企業內有著極高的使用頻率，使用者職能各不相同，在軟體操作水平以及綜合素質方面存有差異，這就要求軟體必須具備良好的易用性。一旦上手門檻較高，導致生產工作效率低下，企業則不得不加大硬體及人員培訓方面的投入，導致得不償失。
易用性主要體現在，開發者能否根據當下需求快速建立好資料模型，做好資料處理工作；財務人員能否清晰快速獲取各類賬簿、報表等財務資訊，透過軟體進行快速分析；業務人員能否在無技術支援的情況下進行自主分析，洞察業務問題；企業管理者能否快速建立許可權體系，掌握所有關鍵資訊等。
除此之外，輔助程式的完善與否，也是衡量產品易用性一大標準。企業在發展，財務軟體也在不斷迭代，新功能上線後，完善的幫助文件、演示影片及問答體系等也在很大程度上降低了上手使用門檻。
2、穩定性是一切的基礎
評級：★★★★☆
財務資料是任何一家企業最關鍵的機密資訊，如果出現頻繁宕機極易造成財務資料丟失、遺漏，任何企業都是難以接受的。因此，財務軟體的穩定性顯得尤為重要。
評判一款財務軟體的穩定性，首先要考慮其資訊管理的安全性。主要體現在：①預防駭客攻擊，避免企業財務資訊洩露造成損失；②避免財務資訊被誤操作和惡意修改，透過對重要檔案加密或其他保密措施，預防篡改、誤觸出現。
安全的財務管理軟體，國家認可證書以及國際專業體系認證可作為重要的參考依據。例如，研發企業是否具備國家國家頒發的“高新技術企業”證書、美國註冊會計師協會授予的SOC2認證等，以及目前最權威並被廣泛認可的資訊保安管理ISO27001認證和質量管理體系ISO9001認證等。
與此同時，還可以從軟體在市場上的投放時間、市場佔有率、企業影響力等方面進行判斷。一般情況下，投放時間早、市場佔有率高、企業口碑良好的產品，其安全穩定性相對更好，能夠持續提供良好的售後服務。此外，藉助第三方系統進行產品下載數量、使用者口碑評價等資料調研，也可以作為評估產品穩定性及市場佔有率的重要參考依據。
3、智慧化是面向未來的選擇
評級：★★★☆☆
除了易用性及穩定性外，智慧化也是一款優秀財務軟體“必備基因”。
智慧化首先要具備廣泛連線的屬性，對外能夠連線因公消費平臺、統一支付平臺、對接發票查驗平臺等，對內能夠連線企業CRM、OA、ERP等業務管理系統，以及用友、金蝶等記賬系統，打破企業內資訊孤島，幫助企業從財務視角建立合規預算費控，從經營視角進行敏捷分析決策。
此外，能夠對預算費用的使用支出能夠做到事前-事中-事後的智慧精準把控，將費用管控前置，幫助企業制定精準、細粒、多維度的預算體系，讓預算制度不再形同虛設，讓智慧管控融入到具體的業務計劃中。
04
收費模式及其他增值服務
評級：★★★☆☆
進行系統選型時，時常會受到財務預算的限制。與上文提到的“預算”要素相關聯，企業要透過採購軟體實現降本增效的目標，就必須考慮成本效益及收費模式。但同時，不能因為一味追求低價而捨棄了企業的最初訴求。要堅持合理性原則，從三個層面去考慮：
1、相應總成本優先
評級：★★★★★
選擇財務軟體時，不能只從單一價格維度比較。要分析不同軟體的功能成本，包括採購成本、年費及續費成本、實施成本、廠商服務維護成本、產品學習和使用成本等等。與此同時，還包括隨著時間推移產品的預估溢價成本、售後維護成本、自定義研發成本等等。
產生的基礎功能成本與帶來的服務體驗和售後維修進行綜合對比，即財務軟體價格與轉化效能服務間的相應總成本，綜合考慮下來則能夠幫助企業做到系統選型既省錢又省事。
2、結合企業特性個性化定製
評級：★★★★☆
選型時要結合企業規模和特點、行業特性等綜合因素，不要一味追求大而全造成不必要的浪費，也不能忽視企業的個性化需求，必要時要考慮進行企業的專項定製研發，根據自身需求酌情選擇更適合自己的服務。
3、交付及客戶成功維護
評級：★★☆☆☆
軟體即服務，服務則體現在軟體的交付部署協同、售後服務和客戶成功維護。服務圍繞企業自身對選型系統的瞭解和應用程度，財務廠商的交付體驗、專業指導和長期售後、客情維護口碑等。可透過廠商的簽單率、續約率以及增購情況進行綜合評估，此外，持續的價值交付和價值報告也不失為選型時可參考的要素。
05
廠商自身實力及使用者口碑
評級：★★☆☆☆
除了以上列出的幾點關鍵要素之外，對於SaaS類費控報銷系統而言，廠商的自身實力及使用者口碑一定程度上決定著費控系統的優劣。這部分，主要從以下四個維度來參考：
1、品牌背景
評級：★★☆☆☆
品牌背景是費控SaaS廠商綜合實力的重要展現，包含了主打方向戰略、客戶體量及使用者口碑、市場佔有率等。品牌背景的評估，市場是最好的試金石，主要從廠商的生命週期、行業地位、領先程度、成功案例等方面綜合考慮。市場競爭激烈就會自然淘汰掉服務能力差的系統，良好的運營方式則會為品牌大大加分。
2、主打方向和戰略
評級：★★★☆☆
廠商的主打戰略方向決定了廠商的長期發展路徑和產品壽命，也決定了企業選擇財務系統的購買決策和使用週期。對於費控企業而言，早期大都是先從提高報銷效率開始，提供SaaS服務，而後延伸到交易環節，形成SaaS+交易的商業模式。
企業選型時，可以從費控SaaS場景切入，考量其消費生態所聚合的企業消費場景是否完善，企業出行、機酒、用餐、採購等消費場景的覆蓋率，以及生態合作伙伴的合作緊密度。相比較獨立構建消費場景，多品類的優質生態合作伙伴所聚合的企業消費和費控體系的玩法，其戰略及可發展空間更具開放性。
3、客戶體量及使用者口碑
評級：★★★★★
再看廠商的經驗和積累的口碑，所積累的客戶體量以及不同行業的成功案例分析是最有說服力的。在選型時，透過第三方平臺調研、官網資料、新聞資料等資訊綜合評估，多方參考行業案例經驗、調研使用者口碑、市場反響、售後服務體驗等。相信持續把服務做到極致的廠商會在選型時自然具備無形的參考價值，企業也能夠放心選擇。
4、本地化服務網點
評級：★★★☆☆
遠端診斷與維護的及時效能夠為客戶提供更便捷的服務，但廠商在全國的服務網點佈局則更大程度決定了對本地客戶的服務響應及時性和高效性。因此，選型時可透過服務廠商在全國的服務網點佈局範圍及數量、本地市場份額和業務案例、網點人員構成等資訊作為參考，切實滿足企業自身的精細化需求。
總結：
不管是財務費控軟體，還是其他財務管理系統，都需要考慮不同軟體需求無縫整合問題。廣泛連線是數字化時代對企業轉型乃至軟體廠商的基本要求，除此之外，企業自身需求、產品能力、服務體系、價效比、廠商實力將是企業選型同樣需要考慮的重點要素。
在政策利好的時代背景下，一大批費控廠商如雨後春筍般相繼湧現，但笑到最後的才是真正證明自身實力的贏家。
據瞭解，合思·易快報已發展至D輪並獲得軟銀願景二號基金領投的10億人民幣融資。其他費控廠商同樣獲得了不少的資本關注，如分貝通獲得了C輪9250美元融資、每刻報銷獲得2億元B++輪融資。
系統選型是複雜的過程，任何技術決策都是權衡利弊的最終結果。企業購買到合適的管理軟體，帶來收益的將不止是財務，還包括人力、物力、時間和經營收入等。希望企業在進行選型時，能夠結合本文給到的上下文建議和參考，清晰地梳理自身需求，為選型決策提供有力的支援依據。
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