隨著網際網路技術的發展，網路賭博、數字貨幣、比特幣挖礦機等“套路”層出不窮，防不勝防。2020年11月9日，邯鄲市的李女士向記者講述了自己透過手機在“MARK交易所”投資被騙的煩心事兒。李女士說，她身邊還有很多人在“MARK”上投資數字貨幣，大家總共被“套”上百萬元。

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為掙奶粉錢玩起數字貨幣

二十多歲的李女士是一位“寶媽”，她平日裡主要在家照看孩子，沒有時間外出打工。2019年10月份的一天，她偶然從朋友那接觸到了“MARK交易所”（下稱MARK），一種數字貨幣交易平臺。朋友稱這個平臺操作簡單，從手機上下載APP，有專人指導，低價買進數字貨幣並高價賣出，從中賺取差價，4天交易一次，投資1萬元每月會有數百元甚至上千元的收益，可以給孩子掙點奶粉錢。看著朋友投資數字貨幣掙錢了，李女士也心動了，於是從朋友那裡要了指導老師王某的手機號和微訊號。

隨後，李女士被王某拉進了一個微信“致富群”，群內有很多人，都是全國各地的網友，群裡設有常務理事、理事、群主，每天有“老師”授課講述數字貨幣投資的相關知識，並聲稱數字貨幣投資利潤高、回報快，還說數字貨幣是國家大力扶持的產品。群裡每天還有很多人曬盈利截圖，並稱平臺非常安全，合理合法，不是傳銷性質，以打消群友質疑的心態。在利潤的誘惑下，李女士最終決定嘗試投資數字貨幣。2019年11月份，她按照提示下載了MARK軟體APP，一步步操作註冊資訊開了戶。隨後，她將1萬元轉給了王某提供的賬戶，開始了在家玩手機掙錢的日子……

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李女士說，在平臺開戶後，接下來就按照群內的指導資訊，在提示的固定時間段買進ALB幣（一種數字貨幣），並在固定時間段將其賣出。經過四天一系列的操作，她從王某那成功賺到了幾十元錢。幾次操作下來，李女士更加相信，這個平臺真的能賺錢。操作半年後，群內指導老師稱投入越多掙得越多，於是她陸續向王某轉賬將近10萬元。

親戚朋友數十人共同“致富”

李女士表示，王某是保定人，他身後還有一個團隊，大家除了在群內交流資訊做任務外，偶爾還組織線下培訓，這個團隊在邯鄲、石家莊、天津都進行過線下培訓活動，每次都有很多人參加。其間，李女士認識了很多類似她這樣的“寶媽”，她們也加入了這個群體，投資數千元至數萬元不等，大家都是想透過MARK賺取零花錢。

按照要求，李女士經常在微信朋友圈裡曬盈利截圖，因此身邊許多親戚朋友主動詢問，當聽說玩手機就能掙錢後，都躍躍欲試。李女士表示，她有時候也擔心萬一賠錢了，熟人們會埋怨她，內心很矛盾，於是再三提醒“投資有風險，你們自願啊”，但一些人熱情不減，總覺得沒那麼倒黴，甚至認為少投點，即使有意外也沒關係。

同樣參與MARK交易的王女士說，一開始她還以為李女士“低調”，不願意讓朋友一起掙錢。在逆反思維下，她陸續投了兩三萬元。

平臺關閉 交易中斷

最終，大家還是賠了，根本沒有賺回本錢。李女士告訴記者，在今年10月17日，大家突然發現MARK打不開了，無法進行正常交易。她及時與王某通了電話，對方給出的解釋是有一個“OK”交易所涉嫌洗黑錢，MARK配合警方調查，等警方確認MARK沒有問題後，平臺就能恢復正常。但轉眼20多天過去了，MARK還是打不開，而且在群內釋出消極訊息的網友被踢出了群。現在，管理人員改了暱稱，還有很多群被解散了。這一系列反常舉動讓大家對MARK產生懷疑，隱約感到自己被騙了！

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李女士說，這一段時間她多次聯絡王某希望對方將自己的錢退回來，但王某左右推託，稱自己也是受害者。為了討回本錢，李女士找到了其他多名受害者，粗略估計大家損失合計高達數十萬甚至上百萬元。

王女士稱，無奈之下，他們曾向警方報案求助。民警讓他們回家等待協助調查，因為操作後臺沒有在邯鄲，好像在南方某省或國外。王女士說，現在依然有“管理者”稱他們沒有被騙，只是暫停交易，可以透過其他途徑挽回收益，並稱報警無益於解決問題。但大家再也不敢相信對方了。

如今心裡最煎熬的是李女士，她說自己雖然賺了一部分錢，但總體算下來還不夠本錢，更重要的是她擔心親戚朋友們找她討說法，畢竟有十幾個人是透過她才接觸MARK的。“我真的不是騙子，我也是受害者。”

高利潤就有高風險

針對此事，河北十力律師事務所劉建強律師表示，李女士等人疑似遇到了網路數字貨幣交易詐騙，鑑於李女士將錢轉給了王某個人，她可以直接向王某討要，如果王某對這筆錢沒有合法收費依據，應當返還給李女士，如果討要不成，可以向警方報案，告其欺詐，或者去法院起訴王某，透過法律途徑把錢要回來。

11月12日，記者搜尋網路發現，全國各地均有人投訴被MARK忽悠的問題。有業內人士指出，MARK平臺透過線下發展會員拉人頭投入資金，實際玩的就是資金盤遊戲，在平臺的買賣交易實際都是平臺操控的虛假交易，只要發展會員受阻，資金鍊就會斷裂，隨時跑路。

一位民警提醒說，透過微信讓你加群，影象大都是美女，群裡一些什麼所謂的老師，帶你掙錢，保證收益，這基本上可以判定是騙人的。高利潤就有高風險，切不可輕信因高利潤誘惑就冒險在類似MARK平臺上進行投資理財，謹防被騙。

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數字貨幣騙局很多

多為傳銷幣

數字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術，卻被不法分子盯上，以其名義進行傳銷和詐騙。

央行貨幣金銀局官網曾釋出《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。提示稱，近期，個別企業冒用我行名義，將相關數字產品冠以“中國人民銀行授權發行”，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，藉機牟取暴利。

央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂“數字貨幣”均為非法定數字貨幣。同時，某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉嫌傳銷和詐騙。

江蘇省網際網路金融協會出臺的《網際網路傳銷識別指南》點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的專案。

分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

文/燕趙晚報融媒體記者 揚帆 圖/來源於網路，侵刪